Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Cel tej polityki AML

Celem tej polityki jest zapobieganie wykorzystywaniu BetLabel do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw płatniczych, nadużyć tożsamości, używania skradzionych lub przerobionych dokumentów, płatności osób trzecich oraz nielegalnego przekształcania środków przez depozyty i wypłaty.

Platforma nie może być używana jako usługa transferu pieniędzy, kanał płatniczy, mechanizm wymiany walut ani sposób ukrywania pochodzenia, właściciela, ruchu lub przeznaczenia środków. Depozyty muszą służyć rzeczywistej aktywności w grach. Wypłaty mogą być sprawdzane, aby upewnić się, że gracz, metoda płatności, zachowanie konta i historia transakcji są zgodne z legalnym korzystaniem z platformy.

Ramy prawne i regulacyjne

Operator zewnętrzny powinien stosować obowiązki licencyjne, wymagania dostawców płatności oraz procedury oparte na ryzyku. Użytkownik powinien zweryfikować aktualne dane operatora i licencji bezpośrednio w dokumentach platformy.

Jeżeli mają zastosowanie dodatkowe wymogi ustawowe, regulacyjne, licencyjne, płatnicze lub wewnętrzne wymogi compliance, BetLabel może stosować surowsze kontrole niż opisane w tej polityce.

Operator stosuje podejście oparte na ryzyku. Wymagania weryfikacyjne, prośby o dokumenty, przeglądy transakcji, ograniczenia konta i kontrole wypłat mogą zależeć od profilu ryzyka gracza, kraju, metody płatności, wartości transakcji, zachowania w grach, historii konta, aktywności bonusowej, ryzyka sankcyjnego oraz innych istotnych czynników.

Zakres tej polityki

Ta Polityka AML ma zastosowanie do wszystkich etapów relacji z klientem i wszystkich aktywności związanych z BetLabel. Obejmuje rejestrację, weryfikację tożsamości, weryfikację wieku, depozyty, wypłaty, korzystanie z metod płatności, aktywność bonusową, zachowanie w grach, aktywność VIP, konta nieaktywne, konta objęte przeglądem, transakcje kryptowalutowe, jeżeli są dostępne, podejrzaną aktywność, kraje ograniczone i jurysdykcje wysokiego ryzyka.

Polityka obowiązuje niezależnie od tego, czy działanie zostało zakończone, podjęte jako próba, cofnięte, odrzucone, opóźnione, anulowane czy objęte przeglądem.

Weryfikacja Know Your Customer

Weryfikacja Know Your Customer służy potwierdzeniu tożsamości, wieku, adresu, własności metody płatności oraz legalności konta. KYC nie jest opcjonalne. Operator może wymagać KYC przed udostępnieniem usług, przed przetworzeniem transakcji lub w trakcie kontroli compliance.

Kiedy KYC jest wymagane

KYC może być wymagane na każdym etapie relacji z klientem, w tym przed depozytami, przed wypłatami, podczas przeglądu konta lub po wykryciu podejrzanej aktywności.

Operator może wymagać KYC przy rejestracji, przed pierwszą wypłatą, po osiągnięciu progów depozytów lub wypłat, przy podejrzanej aktywności, po zmianie metody płatności, przy sprzecznych danych konta, przy użyciu bonusu, przy aktywności VIP, w ramach regularnych kontroli albo losowo.

Operator może opóźnić depozyty, opóźnić wypłaty, zawiesić aktywność w grach, wyłączyć bonusy, zamrozić dostęp do konta lub odmówić transakcji do czasu zakończenia weryfikacji w sposób satysfakcjonujący operatora.

Dokumenty, których możemy zażądać

Operator może zażądać jednego lub kilku poniższych dokumentów albo procedur:

• paszportu;
• krajowego dokumentu tożsamości;
• prawa jazdy;
• potwierdzenia adresu;
• wyciągu bankowego;
• rachunku za media;
• potwierdzenia metody płatności;
• potwierdzenia własności karty;
• potwierdzenia własności portfela elektronicznego;
• weryfikacji selfie;
• sprawdzenia liveness;
• weryfikacji wideo;
• dowodów źródła środków;
• dowodów źródła majątku;
• innych dokumentów wymaganych do AML, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności lub kontroli compliance.

Wszystkie dokumenty muszą być ważne, czytelne, poprawne, kompletne, niezmienione i wystawione na nazwisko gracza. Fałszywe, skradzione, przerobione, cudze lub wprowadzające w błąd dokumenty mogą prowadzić do ograniczenia albo zamknięcia konta.

Weryfikacja wieku

Gracze muszą mieć co najmniej 18 lat albo osiągnąć ustawowy minimalny wiek hazardowy w swojej jurysdykcji, jeżeli jest on wyższy. Osoby niepełnoletnie nie mogą zakładać konta, dokonywać depozytów, grać, otrzymywać bonusów ani zlecać wypłat.

Operator może żądać dokumentów tożsamości lub dodatkowych dowodów potwierdzających wiek. Konto może zostać zawieszone do czasu zakończenia kontroli. Fałszywe informacje dotyczące wieku stanowią naruszenie tej polityki.

Źródło środków i źródło majątku

Źródło środków odnosi się do konkretnego pochodzenia pieniędzy używanych do depozytów lub aktywności w grach. Przykładami mogą być wynagrodzenie, dochód z działalności, oszczędności, sprzedaż majątku, przychody z inwestycji, spadek albo inne legalne źródła.

Źródło majątku odnosi się do ogólnego pochodzenia majątku lub sytuacji finansowej gracza. Może być istotne, gdy wolumen transakcji, wzorce gry, aktywność VIP lub zachowanie płatnicze wymagają szerszej oceny ryzyka.

Operator może żądać dowodów źródła środków lub źródła majątku przy wysokich depozytach, wysokim obrocie, aktywności VIP, nietypowej aktywności, odstępstwach od profilu gracza, jurysdykcjach wysokiego ryzyka, statusie PEP, ryzyku sankcyjnym lub korzystaniu z wielu metod płatności.

Jeżeli gracz nie dostarczy satysfakcjonujących dowodów, operator może ograniczyć depozyty, opóźnić wypłaty, zawiesić grę albo zamknąć konto.

Wymogi dotyczące metod płatności

Gracze mogą używać wyłącznie metod płatności, które należą do nich i są zarejestrowane na ich własne nazwisko. Imię i nazwisko na metodzie płatności musi odpowiadać danym na koncie gracza.

Metody płatności osób trzecich nie są dozwolone, chyba że operator wyraźnie je zatwierdzi.

Karty, rachunki bankowe, portfele elektroniczne, usługi płatnicze lub portfele kryptowalutowe osób trzecich nie mogą być używane. Operator może odrzucić depozyty, odmówić wypłat, zażądać dowodu własności, zwrócić środki na pierwotną metodę płatności albo zamknąć konto, jeżeli aktywność płatnicza wskazuje na płatności osób trzecich, skradzione instrumenty płatnicze, oszustwo lub ryzyko AML.

Wypłaty zwykle są realizowane na tę samą metodę płatności, która została użyta do depozytu, o ile jest to technicznie możliwe i dozwolone przez dostawcę płatności.

Monitorowanie transakcji

Operator monitoruje transakcje, zachowanie konta, wzorce płatności, wzorce gry, informacje o urządzeniu i inne czynniki ryzyka w celu wykrywania podejrzanych lub zabronionych działań. Monitoring może być automatyczny, manualny albo mieszany.

Czynnikami ryzyka mogą być częstotliwość depozytów, częstotliwość wypłat, kwoty depozytów, kwoty wypłat, niska aktywność w grach między depozytem a wypłatą, szybki depozyt i wypłata, wiele metod płatności, częste zmiany IP, zmiany urządzeń, rozbieżności GEO, powiązane konta, podejrzane użycie bonusów, chargebacki, nieudane płatności lub anulowania płatności.

Działania zabronione

Na BetLabel zabronione są następujące działania:

• używanie platformy do transferów pieniędzy;
• dokonywanie depozytu bez rzeczywistej aktywności w grach;
• minimalna gra przed wypłatą;
• używanie metod płatności osób trzecich;
• używanie skradzionych kart, kont, portfeli lub instrumentów płatniczych;
• przesyłanie fałszywych, przerobionych, skradzionych lub wprowadzających w błąd dokumentów;
• zakładanie konta dla innej osoby;
• używanie konta przez inną osobę;
• multi-accounting;
• omijanie lub odmawianie kontroli KYC;
• omijanie kontroli AML, CTF, sankcyjnych lub antyfraudowych;
• ukrywanie lokalizacji ograniczonej przez VPN, proxy lub podobne metody;
• nadużycia bonusowe lub skoordynowana aktywność;
• oszustwa chargeback lub nadużywanie sporów płatniczych;
• używanie platformy w związku z działalnością nielegalną.

Wzmocnione środki należytej staranności

Wzmocnione środki należytej staranności mogą być stosowane, gdy wykryte zostanie podwyższone ryzyko AML, oszustwa, sankcji lub płatności. Może to dotyczyć transakcji o wysokiej wartości, aktywności VIP, nietypowych wzorców transakcji, jurysdykcji wysokiego ryzyka, statusu PEP, ryzyka sankcyjnego, sprzecznych dokumentów, podejrzanego zachowania płatniczego, wielu metod płatności albo odmowy dostarczenia dokumentów.

Wzmocnione kontrole mogą obejmować dodatkową weryfikację tożsamości, potwierdzenie adresu, wyciągi bankowe, dowody źródła środków, dowody źródła majątku, weryfikację wideo, manualny przegląd compliance oraz kontrole przez dostawców płatności.

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne

Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne to osoba, która pełni lub pełniła ważną funkcję publiczną. Członkowie rodziny, bliscy współpracownicy lub osoby powiązane również mogą oznaczać podwyższone ryzyko.

Status PEP nie prowadzi automatycznie do zakazu korzystania z platformy. PEP i osoby powiązane mogą jednak podlegać wzmocnionym środkom należytej staranności, dodatkowemu monitoringowi, kontroli źródła środków, kontroli źródła majątku albo manualnej zgodzie compliance.

Operator może odmówić rejestracji, transakcji lub dalszego świadczenia usług, jeżeli ryzyko zostanie ocenione jako nieakceptowalne.

Sankcje i jurysdykcje ograniczone

Operator może sprawdzać graczy, metody płatności, kraje, adresy IP, urządzenia, portfele i inne istotne dane względem list sankcyjnych, krajów ograniczonych, ograniczeń licencyjnych, wymagań dostawców płatności oraz wewnętrznych kontroli ryzyka.

BetLabel nie akceptuje graczy z krajów ograniczonych. Kraje ograniczone są wskazywane w regulaminie i mogą być okresowo aktualizowane. Użytkownik powinien sprawdzić aktualne warunki przed rejestracją, depozytem lub grą.

Gracze nie mogą omijać ograniczeń GEO, kontroli sankcyjnych ani ograniczeń prawnych. Korzystanie z VPN, proxy, narzędzi zdalnego dostępu, fałszywych danych adresowych lub wprowadzających w błąd dokumentów w celu ukrycia lokalizacji ograniczonej może prowadzić do blokady konta, opóźnienia wypłat, anulowania transakcji albo zgłoszenia, jeżeli jest to wymagane.

Jurysdykcje wysokiego ryzyka

Gracze, transakcje lub metody płatności powiązane z jurysdykcjami wysokiego ryzyka mogą podlegać dodatkowym kontrolom. Jurysdykcja może zostać uznana za wysokiego ryzyka ze względu na profil AML, ryzyko sankcyjne, ryzyko przestępczości finansowej, ograniczenia dostawców płatności, komunikaty regulacyjne, wzorce oszustw lub wewnętrzną ocenę ryzyka.

Operator może żądać dodatkowych dokumentów, ograniczać depozyty, opóźniać wypłaty, odmawiać transakcji, odmawiać rejestracji, zawieszać dostęp do konta albo odmawiać dalszych usług, jeżeli ryzyko nie jest akceptowalne.

Podejrzana aktywność

Podejrzana aktywność może obejmować szybkie depozyty i wypłaty, niską lub zerową aktywność w grach, sprzeczne dane konta, użycie metod płatności osób trzecich, wiele powiązanych kont, ten sam adres IP lub to samo urządzenie dla wielu kont, rozbieżności dokumentów, odmowę KYC, wzorce chargeback, nietypowe użycie bonusów albo dostęp z lokalizacji ograniczonych.

Jeżeli podejrzana aktywność zostanie wykryta, operator może zawiesić konto, opóźnić wypłaty, anulować transakcje, zażądać dodatkowych dokumentów, ograniczyć grę, wyłączyć bonusy, zamknąć konto albo zgłosić aktywność, jeżeli jest to wymagane.

Ograniczenia konta

Operator może zastosować ograniczenia konta, jeżeli jest to wymagane dla AML, CTF, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, sankcji, obowiązków licencyjnych lub wewnętrznej kontroli ryzyka.

Ograniczenia mogą obejmować blokowanie depozytów, opóźnianie wypłat, wyłączanie bonusów, zawieszanie aktywności w grach, zamrażanie dostępu do konta, ograniczanie metod płatności, anulowanie oczekujących transakcji, żądanie dodatkowej weryfikacji albo zamknięcie konta.

Ograniczenia mogą pozostać aktywne do czasu zakończenia przeglądu compliance i dostarczenia wymaganych informacji.

Przegląd wypłat

Żądania wypłaty mogą zostać sprawdzone przed przetworzeniem. Operator może wymagać zakończonej weryfikacji KYC, potwierdzenia własności metody płatności, kontroli źródła środków, przeglądu bonusu, przeglądu aktywności w grach, kontroli sankcyjnej albo dodatkowych kontroli AML.

Wypłata może zostać opóźniona, jeżeli weryfikacja jest niepełna, aktywność konta jest sprawdzana, trzeba potwierdzić własność metody płatności, należy zweryfikować warunki bonusowe, wykryto podejrzaną aktywność albo potrzebne są dodatkowe dokumenty.

Operator nie gwarantuje wypłaty bez kontroli. Przegląd wypłaty jest częścią kontroli AML, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności i obowiązków licencyjnych operatora.

Transakcje kryptowalutowe

Ta sekcja ma zastosowanie tylko wtedy, gdy kryptowaluty są wyraźnie dostępne jako metoda płatności w BetLabel. Jeżeli płatności kryptowalutowe nie są oferowane w kasie, gracze nie powinni próbować dokonywać depozytów lub wypłat przez kryptowaluty ani inne nieobsługiwane metody.

Transakcje kryptowalutowe, jeżeli są dostępne, podlegają kontrolom AML, kontroli sankcyjnej, kontroli portfela, monitoringowi transakcji i weryfikacji źródła środków. Operator może żądać potwierdzenia własności portfela oraz używać narzędzi analizy blockchain lub dostawców zewnętrznych do oceny ryzyka transakcji.

Transakcje powiązane z mixerami, tumblerami, rynkami darknet, sankcjonowanymi portfelami, oszustwem, skradzionymi środkami, ransomware, scamami, giełdami wysokiego ryzyka lub innymi podejrzanymi źródłami mogą zostać odrzucone, opóźnione, zbadane albo zgłoszone, jeżeli jest to wymagane.

Nadużycia bonusowe i ryzyko AML

Nadużycia bonusowe mogą tworzyć ryzyka oszustwa, AML, płatności i integralności konta. Operator może sprawdzać aktywność bonusową, jeżeli wskazuje ona na multi-accounting, skoordynowane działania, niskoryzykowne obracanie środków, fałszywe tożsamości, płatności osób trzecich, próby przekształcania środków bonusowych w wypłacalne saldo albo użycie wielu kont, urządzeń, adresów IP, metod płatności lub krajów.

Operator może anulować bonusy, unieważnić wygrane powiązane z bonusem zgodnie z warunkami bonusu, ograniczyć przyszłe promocje, zawiesić konto, zażądać weryfikacji albo zamknąć konto.

Przechowywanie zapisów

Operator może przechowywać zapisy wymagane dla AML, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, celów prawnych, regulacyjnych i biznesowych. Mogą one obejmować dokumenty KYC, historię transakcji, dane płatnicze, aktywność konta, dane komunikacji, logi IP, dane urządzenia, notatki compliance, wyniki weryfikacji, oceny ryzyka oraz zapisy ograniczeń lub zgłoszeń.

Okresy przechowywania zależą od obowiązującego prawa, obowiązków licencyjnych, zasad dostawców płatności, rozwiązywania sporów, zapobiegania oszustwom, wymagań audytowych i uzasadnionych interesów biznesowych.

Ochrona danych i poufność

Dane osobowe są przetwarzane zgodnie z Polityką prywatności. Dane mogą być używane do weryfikacji tożsamości, weryfikacji wieku, kontroli AML, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, kontroli sankcyjnej, monitoringu transakcji, przeglądu konta, zgodności prawnej oraz ochrony platformy.

Dostęp do danych compliance mają wyłącznie osoby i dostawcy usług, którzy potrzebują takiego dostępu do uzasadnionych celów operacyjnych, prawnych, bezpieczeństwa lub compliance. Operator może przekazywać dane dostawcom KYC, dostawcom płatności, partnerom antyfraudowym, audytorom, regulatorom, organom ścigania, profesjonalnym doradcom lub innym właściwym podmiotom, jeżeli jest to wymagane lub dozwolone.

Zgłaszanie podejrzanej aktywności

Operator może zgłaszać podejrzaną aktywność, próby podejrzanej aktywności, oszustwa, ryzyka sankcyjne, nadużycia dokumentów, nadużycia płatnicze lub inne istotne sprawy właściwym organom, regulatorom, dostawcom płatności, organom ścigania albo innym wymaganym podmiotom.

Operator może być prawnie ograniczony w informowaniu gracza o takich zgłoszeniach lub szczegółach wewnętrznych dochodzeń.

Operator może również nie być uprawniony do ujawnienia, dlaczego transakcja została opóźniona, dlaczego zażądano dokumentów, dlaczego konto zostało ograniczone albo czy dokonano zgłoszenia.

Obowiązki graczy

Gracze są zobowiązani dostarczać poprawne, kompletne i aktualne informacje. Gracze muszą używać własnych dokumentów, własnych metod płatności i własnego konta. Gracze muszą utrzymywać dane konta w aktualnym stanie i odpowiadać na żądania weryfikacyjne w wymaganym terminie.

Gracze muszą przestrzegać regulaminu, tej Polityki AML, zasad płatności, zasad bonusowych, zasad dotyczących jurysdykcji ograniczonych i obowiązujących przepisów. Gracze nie mogą używać platformy do transferów pieniędzy, oszustw, nadużyć płatniczych, działań nielegalnych, płatności osób trzecich, nadużyć bonusowych, multi-accountingu ani obchodzenia ograniczeń KYC, AML, sankcyjnych lub GEO.

Obowiązki operatora

Operator odpowiada za utrzymywanie procedur AML, CTF, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności i compliance odpowiednich do profilu ryzyka platformy. Operator stosuje kontrole KYC, monitoruje transakcje, sprawdza podejrzaną aktywność, chroni zapisy compliance, szkoli odpowiedni personel, współpracuje z dostawcami płatności i zgłasza podejrzaną aktywność, jeżeli jest to wymagane.

Operator może aktualizować wewnętrzne kontrole, procedury weryfikacyjne, zasady monitorowania transakcji, zasady jurysdykcji ograniczonych, procesy kontroli płatności i tę Politykę AML, jeżeli jest to potrzebne do obsługi ryzyk prawnych, regulacyjnych, operacyjnych, płatniczych, fraudowych lub bezpieczeństwa.

Zmiany tej polityki AML

Operator może okresowo aktualizować tę Politykę AML. Zmiany wchodzą w życie po publikacji na stronie, chyba że wskazano inną datę.

Gracze są zobowiązani regularnie sprawdzać tę politykę. Dalsze korzystanie z platformy po publikacji zmian oznacza akceptację zaktualizowanej polityki.

Ostatnia aktualizacja: 7 lipca 2026

Kontakt

Gracze mający pytania dotyczące weryfikacji, kontroli AML, przeglądu płatności lub tej polityki mogą kontaktować się z obsługą pod adresem support@BetLabel1.com albo przez live chat, jeżeli jest dostępny.

Dodatkowe metody kontaktu mogą być dostępne na stronie kontaktowej BetLabel. Zapytania dotyczące compliance mogą wymagać weryfikacji konta.

FAQ dotyczące polityki AML

Dlaczego muszę przejść KYC?

KYC jest wymagane, aby potwierdzić tożsamość, wiek, adres, własność metody płatności i legalność konta. Pomaga to operatorowi zapobiegać oszustwom, praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, korzystaniu przez osoby niepełnoletnie, płatnościom osób trzecich i nadużyciom platformy.

Dlaczego moja wypłata jest opóźniona?

Wypłata może być opóźniona, jeżeli weryfikacja jest niepełna, trzeba sprawdzić własność metody płatności, aktywność bonusowa wymaga kontroli, wykryto podejrzaną aktywność albo potrzebne są kontrole AML.

Czy mogę używać karty, portfela lub rachunku bankowego innej osoby?

Nie. Metody płatności osób trzecich nie są dozwolone, chyba że operator wyraźnie je zatwierdzi. Gracze mogą używać tylko metod płatności zarejestrowanych na własne nazwisko.

Co się stanie, jeżeli odmówię weryfikacji?

Jeżeli gracz odmówi weryfikacji albo nie dostarczy satysfakcjonujących dokumentów, operator może ograniczyć konto, opóźnić wypłaty, anulować transakcje, odmówić świadczenia usług, zawiesić grę, wyłączyć bonusy albo zamknąć konto.

Czy konto może zostać zamknięte z powodów AML?

Tak. Operator może zamknąć konto, jeżeli ryzyko AML, ryzyko oszustwa, ryzyko sankcyjne, problemy z dokumentami, nadużycia płatnicze, brak współpracy lub inne kwestie compliance sprawiają, że dalsza obsługa jest nieakceptowalna.

Czy moje dane osobowe są chronione?

Dane osobowe są przetwarzane zgodnie z Polityką prywatności i używane do weryfikacji, AML, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, obowiązków prawnych oraz ochrony platformy.